تأسيس شركة تكنولوجيا مالية (فنتك) في دبي

باعتبارها واحدة من أكبر مراكز الخدمات التقنية والمالية ازدهاراً، ليس من المستغرب أن تكون الإمارات العربية المتحدة مركزاً للتكنولوجيا المالية في المنطقة.

وتعتمد التكنولوجيا المالية على التكامل بين التكنولوجيا والمنتجات والخدمات المالية. والهدف منها هو تحسين تجربة المستخدم للعملاء والموظفين – وتعتبر من الأنشطة التجارية الكبيرة في دولة الإمارات في الوقت الحالي.

وحقق قطاع التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط نمواً سنويا مركباً بلغ 30% في العام الماضي. وتشير التقديرات إلى أن استثمارات دولة الإمارات في هذا المجال ستصل إلى 2 مليار دولار في العام القادم، أي بزيادة قدرها 80 مليون دولار مقارنة بعام 2017.

وإذا قررت تأسيس شركة تكنولوجيا مالية في الإمارات العربية المتحدة في منطقة ميدان الحرة، ستكون الإجراءات سريعة وسهلة بفضل فريقنا الذي يمتلك خبرة كبيرة في تأسيس الشركات في دبي.

ما هي شركات التكنولوجيا المالية (فنتك)؟

شركات التكنولوجيا المالية هي شركات تقدم مجموعة متكاملة من الخدمات المالية التي في العادة تقدمها البنوك التقليدية مع فارق هو أن التكنولوجيا المالية تُستخدم لتعديل أو تحسين أو إدارة الخدمات المالية للمستهلكين أو الشركات. وتشمل الفتنك على سبيل المثال لا الحصر الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومدفوعات النظير للنظير، ومديرو المحافظ الاستثمارية الآلية، ومنصات التداول. كما تُستخدم هذه التكنولوجيا في تطوير العملات المشفرة وتداولها.

مزايا تأسيس شركة تكنولوجيا مالية في دبي في الإمارات العربية المتحدة

ربما يكون الطلب الكبير في السوق هو أكبر الامتيازات التي يحصل عليها رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية في الإمارات العربية المتحدة، حيث تبلغ نسبة مستخدمي الهواتف الذكية في دول مجلس التعاون الخليجي 70% من السكان، وهو ما ساهم في نمو مدفوعات الهاتف المحمول بنسبة 30% في الأعوام الأخيرة.

وتشهد الخدمات الرقمية إقبالاً كبيراً من محبي التكنولوجيا في الإمارات العربية المتحدة، وبالتالي فإن إمكانات النمو في مجال الخدمات المصرفية التقليدية كبيرة للغاية.

كما تعتبر نسبة الضرائب المفروضة على الدخل بالنسبة للشركات والأفراد من عوامل جذب الشركات، حيث تبلغ هذه النسبة 0%. وتحصل الشركات في المناطق الحرة على مزيد من الامتيازات والتي تتضمن الإعفاءات الجمركية بنسبة 100٪ وحرية تحويل الأرباح ورؤوس الأموال إلى الوطن الأم.

الإجراءات المتبعة لتأسيس شركة تكنولوجيا مالية

هناك العديد من الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار أثناء اتخاذ قرار بشأن كيفية إنشاء شركة تكنولوجيا مالية. عندما تضع خطة عمل مرنة لتأسيس شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، يمكنك التركيز على الجوانب الأكثر صلة بالمشروع ومن ثم خوض التجربة وإضافة لمستك الفريدة. عليك بمتابعة القراءة لتحديد بعض الخطوات التي ينطوي عليها تأسيس شركة تكنولوجيا مالية.
1. حدد مجال العمل الخاص بك

تعد صناعة التكنولوجيا المالية مجال واسع، لذلك هناك العديد من الثغرات التي يُلزم سدها. من المهم أن تبدأ صغيرا وتنمو في هذا المجال من خلال إيجاد الحلول للكثير من المشاكل وغالبا ما يؤدي ايجاد الحلول لهذه المشكلات إلى الفشل. لذلك، حدد مجال العمل الخاص بك واعمل وفق ذلك.

2. إعادة النظر في موقع الشركة

بعد دراسة الوضع ومعرفة العملاء المستهدفين، من الضروري تأسيس الشركة الناشئة إما في موقع مادي سواء عبر الإنترنت أو كلاهما. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن شركات معينة قد تختار تأسيس الشركة في مكاتب بعيدة.

3. أن تكون على دراية بالتنظيمات والقوانين
   قبل تأسيس شركتك الناشئة، من الضروري أن تكون على دراية بمختلف قوانين البلد وكيف يمكن لتك القوانين أن تؤثر على شركتك وتشمل هذه القوانين قوانين العمل، وأرباح الشركات، وقوانين استخدام البيانات. نظرًا لأن الصناعات المالية والصناعات المصرفية تخضع لقوانين صارمة، فمن الضروري فهم تلك القوانين.
4. تعرف على التراخيص الخاصة بك

التراخيص هي وثائق تصدرها الحكومات تسمح للأشخاص بالعمل في مجال التمويل بشكل قانوني وتعتمد التراخيص على مجال عملك. قبل اختيار الترخيص، من المهم النظر في السعر والأعمال التحضيرية ومجموعة الخدمات التي يمكنك تقديمها.

5. تعرف على منافسيك

إذا كنت تقدم منتجًا جديدًا للسوق، فيجب أن يسد منتجك ثغرات محددة. ومن الممكن أيضًا تحسين ما هو موجود بالفعل في السوق بدلاً من تقديم شيء جديد.

6. تشكيل فريق عمل

سيتعين عليك تعيين فريق من الخبراء، أو الاستعانة بمصادر خارجية في توفير الخدمات مثل تطوير التطبيقات.  تضم معظم الشركات الناشئة شريك مؤسس واحد أو شريكين ومن النادر أن تجد أكثر من ثلاثة مؤسسين مشاركين.  يعد تشكيل فريق العمل أمرًا بالغ الأهمية من أجل انشاء الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق أو تطوير الشركة

7. اختر خيارات التمويل الخاصة بك

يمكن للشركات الناشئة في تكنولوجيا المالية جمع الأموال بعدة طرق. من بينها الاستعانة بمصادر خارجية من الجماهير، قروض مصرفية، ورؤوس الأموال الاستثمارية، والمستثمرين الملائكة، وكذا من الشركات المنافسة الناشئة.

8. اختر مجموعة التكنولوجيا الخاص بك
   لتجميع مجموعة التكنولوجيا المناسبة، عليك أن تضع في اعتبارك أن الأشياء الجيدة ليست دائمًا سريعة ورخيصة. لاختيار التكنولوجيا المناسبة، يجب أن تفكر في حلول تكون متاحة لجميع المستخدمين بشكل تلقائي وأن تكون ذات هندسة معمارية دون خادم، وأدوات تطوير سريعة، وتوثيق جيد، مجتمع كبير، واختيار التعاون مع فريق تطوير ذي خبرة.
9. البناء والتحسين
   مع استمرار عملية البناء والتحسين ليمتد إلى المستقبل. من الأفضل أن تبدأ صغيرًا وتستمر في تحسين منتجك بدلاً من الاندفاع نحو سوق شديد التنافسية والتشبع. خلال هذه العملية، ستُطلق شركتك الناشئة، وتبدأ بتشغيلها، وتحسين عملياتها ومنتجاتها، وستقوم بتبني تقنيات واتجاهات جديدة، وركوب موجة التغيير عند حدوثها.

إجراءات الحصول على رخصة شركة تكنولوجيا مالية في دبي في الإمارات العربية المتحدة

قبل البدء بإجراءات تأسيس الشركة في الإمارات العربية المتحدة، ننصح باستشارة خبير أعمال محلي.

عندما تؤسس شركتك بمساعدة منطقة ميدان الحرّة، سنساعدك على تأسيس شركتك بثقة تامة. وسيساعدك فريق العمل المخصص لخدمتك في كل مرحلة من مراحل عملية تأسيس الشركة.

الخطوة الأولى: اختيار اسم الشركة

أولاً، سنساعدك في اختيار اسم شركتك وتسجيله. هناك مجموعة واضحة من المعايير عند اختيار اسم الشركة في الإمارات العربية المتحدة والتي يجب عليك الالتزام بها. ولكن لا داعي للقلق، فكلها واضحة ومفهومة إلى حد كبير.

وبشكل أساسي، يجب أن تتجنب العبارات المسيئة وأسماء الشركات المعروفة، وتوجد بعض المعايير الأخرى التي سنتناولها في اجتماعنا الأول معك.

الخطوة الثانية: تقديم طلب الرخصة

وبعد اجتياز هذا الجزء من العملية بنجاح، يمكننا مساعدتك في تقديم طلب الحصول على رخصة لشركتك المتخصصة بالتكنولوجيا المالية. ويجب عليك تقديم نموذج يحتوي على تفاصيل الشركة والمساهمين، بالإضافة إلى إثبات العنوان والهوية، عند تقديم طلب للحصول على رخصة شركتك.

وعندما تؤسس شركتك في منطقة ميدان الحرة، يجب أن تحصل على رخصة تتيح لك العمل في قطاع التكنولوجيا المالية. كما ينبغي الحصول على موافقة من سلطة دبي للخدمات المالية.

وقد تحتاج إلى موافقات إضافية من المؤسسات الحكومية وهيئات التكنولوجيا المالية، وذلك وفقاً لطبيعة عملك. ويمكن لجهة الاتصال الخاصة بك في ميدان القيام بجميع الإجراءات نيابة عنك.

الخطوة الثانية: الحصول على الإقامة

أخيراً، يمكن أن تساعدك منطقة ميدان الحرة في تقديم طلب الحصول على الإقامة وإنشاء حساب مصرفي لشركتك.

وعند استكمال المستندات المطلوبة، سيُطلب منك إجراء فحص طبي وفحص للدم وأشعة سينية على الصدر. تؤهلك هذه الإقامة لكفالة معالين آخرين مثل أولادك وزوجتك ووالديك وأي موظف يعمل لديك داخل الدولة.

تكلفة الحصول على رخصة شركة تكنولوجيا مالية في دبي في الإمارات العربية المتحدة

تتراوح تكاليف تأسيس شركة تكنولوجيا مالية في الإمارات العربية المتحدة بين 30.000 و35.000 درهم إماراتي وتشمل تكاليف تأسيس الشركة وطلب الرخصة.

تعتمد التكاليف النهائية على العديد من العوامل، منها موقع شركتك وحجمها ونوع أعمالك.

ويعتبر تأسيس شركة في منطقة حرّة الطريقة الأسهل والأكثر كفاءة من حيث التكلفة في الإمارات العربية المتحدة.

وعندما تؤسس شركتك في منطقة حرة، ستحصل على العديد من الامتيازات مثل خدمات المكاتب الافتراضية والمرنة بالإضافة إلى مرافق العمل المشترك وغيرها من خدمات الدعم المصممة لتلبية المتطلبات الخاصة لشركتك.

للتعرف على التفاصيل الكاملة لتكاليف تأسيس شركة تكنولوجيا مالية، تفضل بالاتصال بفريق العمل في منطقة ميدان الحرّة.

الامتيازات التي ستحصل عليها في منطقة ميدان الحرة

منطقة ميدان الحرّة هي منطقة اقتصادية مزدهرة في أحد أرقى المواقع التجارية في المنطقة.

نقدم للشركات الموجودة في منطقة ميدان الحرّة مجموعة من المزايا الاستثمارية وأحدث الخدمات والمرافق اللازمة للحياة اليومية في بيئة منظمة آمنة تعزز الإنتاج. ويمكننا مساعدتك في الانضمام إلى هذه الشركات أيضاً.

• حضور تجاري في قلب دبي

إن كونك في أحد أكثر المواقع التجارية المرغوبة في وسط دبي يجعلك على بعد 15 دقيقة من مطار دبي الدولي ودقائق فقط من وسط مدينة دبي.

• مكان مثالي للعمل

تتمتع الشركات المسجلة في ميدان بامتيازات لا مثيل لها في مجتمعات تعزز نمو الشركات من خلال الابتكار والتعاون. كما أن دبي هي مركز حيوي للعديد من الشركات الناشئة والصغيرة والمتوسطة والشركات متعددة الجنسيات، مما يجعل منها مدينة مثالية لتأسيس شركتك وتنمية أعمالك.

• إجراءات غير ورقية

لا تدع الإجراءات البيروقراطية تُعيقك!

توفر مجموعة تطبيقات الرخصة الذكية وسهلة الاستخدام تجربة سلسة تتيح تقديم طلب الرخصة بسهولة وفي وقت قصير. وتجمع المنصة جميع إجراءات الامتثال والتنظيم المطلوبة من شركتك (مثل قوانين المالك المستفيد النهائي والمسؤولية المشتركة لصاحب العمل ومكافحة غسل الأموال) في واجهة واحدة.

يمكن لفريق خبرائنا مساعدتك في إجراءات تأسيس الشركة بأكملها، بدءاً من تسجيل اسم شركتك وحتى متابعة طلبات الرخصة والإقامة.

يمكنكم زيارة موقعنا الإلكتروني أو التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني setup@meydanfz.ae أو 800FZ1.

الأسئلة المتكررة 1: ماهي شركات التكنولوجيا المالية الناشئة؟

شركة التكنولوجيا المالية الناشئة هي شركة ناشئة توظف التكنولوجيا لتقديم خدمة مالية. تطبيقات التكنولوجيا المالية هي تلك التي تمكّن المستخدمين من التعامل المصرفي أو الدفع أو الادخار أو الإنفاق أو الاستثمار أو الاقتراض أو كسب المال من خلال المدفوعات الرقمية والإقراض الرقمي والخدمات المصرفية الرقمية والاستثمار الرقمي والتمويل الاستهلاكي.

الأسئلة المتكررة: هل تلقى التكنولوجيا المالية رواجاً كبيراً؟

نعم يلقى قطاع التكنولوجيا المالية رواجاً كبيراً وقد شهد هذا القطاع نموا سريعاً، وقد خلق فرص عمل كبيرة لفائدة التقنيين.

الأسئلة المتكررة 3: ما الذي تحتاجه لإطلاق شركتك الناشئة في تكنولوجيا مالية؟

على الرغم من أن هوامش الربح قد تكون ضئيلة في بعض الأحيان وبالرغم من عدم استثمار مبالغ كبيرة في هذا، فإن الاستثمار في شركة صغيرة عادة ما يجني ثماره أكثر بكثير مما قد تتوقع. قبل تأسيس شركتك، تحتاج إلى معرفة أن الاستثمار في شركة صغيرة يوفر لك العديد من السبل لتطوير أعمالك ويوفر الجهد والوقت مما يتيح لك التركيز على ما تفعله بشكل أفضل!

الأسئلة المتكررة 4: ما هي مزايا تأسيس شركة تكنولوجيا مالية؟

• نظرًا لارتفاع معدل اعتماد التكنولوجيا المالية، يهتم العملاء بشكل متزايد بالحلول التي توفرها.
• ويتيح توافر مجموعة متنوعة من التكنولوجيات إيجاد حلول فعالة وذات صلة.
• يتم دمج التكنولوجيا المالية في الصناعات الرئيسية نظرًا لاستخداماتها العديدة داخليًا وخارجيًا.

يمكنك زيارة الموقع الإلكتروني أو التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني freezone@meydan.ae أو على الرقم +971 4 381 3366

الفرص التي يقدمها معرض “إكسبو 2020”

مع انطلاق “إكسبو 2020″، أكبر حدث من نوعه في الشرق الأوسط، تتجه أنظار العالم إلى دبي لمتابعة هذا الحدث والذي من المتوقع أن يرفد الاقتصاد المحلي بالملايين.

وعلى مدار 182 يوماً، ستحضر ألمع العقول في مجال الأعمال والفنون والثقافة والعلوم والترفيه إلى الإمارات العربية المتحدة للتواصل والمشاركة وتنفيذ الأعمال. ومن المتوقع أن يحضر 25 مليون زائر إلى دولة الإمارات خلال المعرض والذي يمتد على مدار ستة أشهر، مما يوفر لك أكبر سوق على الإطلاق للترويج لأعمالك.

لا تفوّت هذه الفرصة الكبيرة. تفضل بالتواصل مع منطقة ميدان الحرة لبدء أعمالك في الإمارات العربية المتحدة اليوم.