تأسيس شركة لتقديم الخدمات المالية في دبي في الإمارات العربية المتحدة

عندما تفكر في دبي، هذا معناه أنك تفكر في المال. لا شك أن السبب في ذلك هو مشاريع البناء الطموحة في البلاد والسيارات الفاخرة في الشوارع، وناطحات السحاب الممتدة على طول الأفق.

ولكن هناك سبب آخر، وهو أن دبي أصبحت واحدة من أهم المراكز المالية على المستوى العالمي في وقت قصير. وبفضل موقعها المميز في وسط الأسواق المالية العالمية، تعتبر الإمارة موطناً للعديد من البنوك والمراكز التجارية وصناديق التحوّط والمؤسسات المالية.

قطاع الخدمات المالية منظّم بشكل كبير في دبي، ولا تستغرق عملية تأسيس الشركة وقتاً طويلاً شرط أن تتمكن من الالتزام بمعايير التدقيق والامتثال.

ولكي تتم عملية تأسيس الشركة بشكل سلس وسريع، يمكنك الاستعانة بمنطقة ميدان الحرّة لتأسيس شركتك المتخصصة بتقديم الخدمات المالية. ويمكن لفريقنا مساعدتك في إجراءات تأسيس الشركة بأكملها، بدءاً من تسجيل اسم شركتك وحتى متابعة طلبات الرخصة والإقامة وغيرها.

ما هي الخدمات المالية وما هي أنواعها

تشير الخدمات المالية إلى المؤسسات التي تقدم خدماتها للأشخاص والمنظمات التي تحتاج إلى المساعدة في توليد الأموال والتدفقات النقدية واستثمارها وإدارتها.

عادة ما يتم تقديم خدمات التأمين والمبزانيات والوساطة من قبل شركات الخدمات المالية. وتعتبر دبي مركز أعمال يعج بالأسهم وتدفقات الإيرادات والأموال والعوائد وتدفقات رأس المال، مما يحول الإمارة إلى مركز مالي به خدمات لمساعدة الخدمات الاقتصادية التي تشمل الأسواق المالية والتجارة.

وفيما يلي بعض الأمثلة على هذه الخدمات المالية:

• المشاريع التجارية
  أي جذب الأموال ووضعها في المشاريع التجارية/الأصول التجارية، وإدارتها.
• التعامل مع الأوراق المالية
  
  وتشمل الأدوات المالية والاستثمار وأنشطة الوسطاء في الأسواق المالية.
• إنشاء صناديق استثمار
  تجميع أموال الأشخاص والجهات القانونية لأغراض الاستثمار المشترك.
  .
• إدارة الأصول والصناديق الائتمانية
  وضع أموال المستثمرين في أصول الشركة والمنتجات المالية مقابل نسبة.
• منتجات التمويل
  
  توفير التمويل المباشر والتجاري، وإصدار بطاقات الائتمان والمنتجات المالية.
  .
• مزود خدمة الدفع
  ترخيص أنشطة مقدمي خدمات الدفع لتلقي المدفوعات ومعالجتها لأطراف ثالثة.
  .
• الاستشارات الاستثمارية
  توفير مجموعة من الخدمات المتعلقة بتحقيق الاستخدام الأمثل للأصول، وجذب الاستثمارات وتطبيقها. إلى جانب تحليل دقيق ومفصل للأسواق والمشاريع المحتملة للاستثمار فيها.
  .
• تراخيص التكنولوجيا المالية
  
  تستخدم الخدمات المالية لتعزيز أداء الأعمال وتحسين العمليات باستخدام التقنيات المبتكرة والبيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي و البلوكتشين.
• التأمين وإعادة التأمين
  توفير منتجات وخدمات التأمين وإعادة التأمين للأفراد والشركات.

مزايا تأسيس شركة لتقديم الخدمات المالية في دبي

• ضريبة بنسبة 0% على الدخل الشخصي والشركات.
  
• انعدام القيود المالية.
  
• حرية تحويل رأس المال والأرباح إلى الوطن الأم.
  
• موقع مميز

قد يتطلب الأمر مقالة كاملة للحديث عن مزايا تأسيس شركة في دولة الإمارات. وعندما يتعلق الأمر بتأسيس شركة لتقديم الخدمات المالية هنا، تُعتبر نسبة الضرائب المفروضة على الدخل بالنسبة للشركات والأفراد من عوامل جذب الشركات، حيث تبلغ هذه النسبة 0%.

إذا أسست شركتك في منطقة ميدان الحرة، ستحصل على العديد من الامتيازات والتي تتضمن عدم وجود قيود على العملات وحرية تحويل رأس المال والأرباح إلى الوطن الأم.

ليس هذا فحسب، فحين تؤسس شركتك في منطقة ميدان ستضمن الاستفادة من موقع مميز في واحد من أرقى المواقع التجارية في دبي وخدمات الدعم المصممة لتلبية المتطلبات الخاصة لشركتك في بيئة حيوية ومثالية للعيش والعمل مع إمكانية استخدام مركز أعمال مجهز بالكامل.

استفد من عملية التسجيل السلسة واحصل على مساعدة متخصصي العلاقات الحكومية وخدمات الدعم المصممة لتلبية المتطلبات الخاصة لشركتك. إلى جانب الحزم المصممة خصيصًا والتي تلبي احتياجات عملك الفردية على أفضل وجه. يمكن أن يساعدك بدء عمل تجاري للخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة على فتح امتيازات إجراء الأعمال المحاطة بالبنية التحتية الفعالة مع خفض تكاليف بدء التشغيل بشكل كبير. مع هيكل مبتكر لبدء أفكار أعمال خدماتك المالية والبيئات التنظيمية المرنة، سيكون إجراء أنشطة عملك سلسًا بطبيعته.

الإجراءات اللازمة لتأسيس شركة لتقديم الخدمات المالية في دبي في الإمارات العربية المتحدة

عندما تؤسس شركتك في منطقة ميدان الحرة، يمكننا مساعدتك في إجراءات تأسيس الشركة بأكملها، بدءاً من تسجيل اسم شركتك.

ومن المهم أيضاً عند تأسيس شركتك في الإمارات العربية المتحدة أن يتوافق عملك مع قائمة الأنشطة المسموح بها. لذا، تأكد من اختيار الأنشطة المناسبة، حيث يوجد مجموعة كبيرة من أنشطة الخدمات المالية المسموح بها. ويجب ذكر جميع الخدمات التي تريد تقديمها بوضوح في رخصة الشركة، ولا يُسمح بأي عمليات خارج الخدمات التي ذكرتها. ويمكنك إضافة أنشطة تجارية متعددة إلى رخصة الشركة.

من المهم أيضًا أن نلاحظ هنا أن جميع أعمال الخدمات المالية في الإمارات يجب أن تتم الموافقة عليها إما من قبل البنك المركزي أو من قبل هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع، ويتم ذلك بناءً على اسم النشاط.
يمكنك التواصل معنا على 800FZ1 لمعرفة المزيد عن هذه الأنشطة التجارية.

كجزء من شروط ترخيصك، ستحتاج إلى الالتزام بلائحة “اعرف عميلك” في الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى لوائح مكافحة غسيل الأموال.

وإذا كنت تعتزم إدارة عملك من الإمارات العربية المتحدة، فستحتاج أيضاً إلى إقامة.

أخيراً، يجب أن يكون لدى أي شركة تعمل داخل الإمارات العربية المتحدة حساباً مصرفياً، ويمكن أن تساعدك منطقة ميدان الحرة في هذه الخطوة من خلال تقديم نصائح بشأن المؤسسة المالية الملائمة لمتطلباتك وظروفك.

متطلبات الهيئات الحكومية المنظمة في الإمارات العربية المتحدة

• الرقابة الحكومية
  هناك متطلبات مختلفة للدولة اعتمادًا على نوع النشاط واختصاص التأسيس. وهذه الهيئات التنظيمية الرئيسية هي: البنك المركزي الإماراتي ولجنة إدارة أسواق السلع المالية والشرطة.
  .
• رأس مال
  وفي معظم الحالات، توجد متطلبات تتعلق بمبلغ رأس المال المأذون به، الذي يتراوح الحد الأدنى منه بين 41,000 دولار أمريكي و 1,4 مليون دولار أمريكي. وفي حالات نادرة فيما يتعلق بالتراخيص المعقدة، يمكن أن يصل رأس المال المصرح به إلى 8-14 مليون دولار أمريكي أو أكثر..
• الضمان البنكي
  
  وقد وضعت الدولة شروط ضمان مصرفي للوفاء بالالتزامات المالية تجاه الأطراف الثالثة. ويتوقف مبلغ الضمان على نوع النشاط المالي أو الاستثماري. في بعض الأحيان يمكن أن يكون الإيداع المطلوب كبيرًا جدًا.
  .
• الموظفين الأكفاء
  
  وهناك متطلبات تتعلق بمستويات التوظيف والمهارات، تشمل المديرين الماليين والمحللين والمتخصصين في الرقابة الداخلية على المعاملات المالية، فضلا عن مدير عام يتمتع بالمستوى المناسب من التعليم أو المؤهلات.
  .
• مكتب مجهز
  
  تخضع الشركات المالية والاستثمارية لعدد من المتطلبات المتعلقة بوجود مكتب مادي مجهز وفقًا للمعايير التنظيمية والقواعد الدولية. يجب أن يكون من المناسب أيضًا تأكيده كمركز لاتخاذ القرارات التجارية وفقًا لمتطلبات المادة الاقتصادية.
• الرقابة الداخلية
  
  والهيئات التنظيمية ملزمة بضمان وجود نظام للرقابة الداخلية والامتثال الصارم للقانون من أجل تقليل المخاطر إلى أدنى حد. وهي تبحث أيضا عن آليات وعمليات تكفل الامتثال للتشريعات المتعلقة بغسل الأموال.
  .

تكلفة تأسيس شركة لتقديم الخدمات المالية في دبي

ستبدأ تكلفة ترخيص الخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة من 12500 درهم وستعتمد إلى حد كبير على عدد التأشيرات والمكاتب التي قد تحتاجها.

ارتقِ بعملك إلى آفاق جديدة في منطقة ميدان الحرّة

منطقة ميدان الحرّة هي منطقة اقتصادية مزدهرة في أحد أرقى المواقع التجارية في المنطقة.

نقدم للشركات الموجودة في منطقة ميدان الحرّة مجموعة من المزايا الاستثمارية وأحدث الخدمات والمرافق اللازمة للحياة اليومية في بيئة منظمة آمنة تعزز الإنتاج. ويمكننا مساعدتك في الانضمام إلى هذه الشركات أيضاً.

يمكن لفريق خبرائنا مساعدتك في إجراءات تأسيس الشركة بأكملها، بدءاً من تسجيل اسم شركتك وحتى متابعة طلبات الرخصة والإقامة.

سؤال1: ماذا تفعل شركات الخدمات المالية؟
?

تقدم شركات الخدمات المالية في المقام الأول الضمان والخدمات الأخرى للمؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين والمنظمات. ويمكن أن يكون التمويل احتمالا صعبا للتصدي له، رغم أنه أساس جميع الأنشطة التنفيذية والإدارية. حيث تغطي الخدمات المالية عددًا لا يحصى من المعاملات بما في ذلك المساعدة في التأمين والأعمال المصرفية والوساطة والاستثمار والتخطيط المالي بسهولة قصوى.

سؤال2: كيف تبدأ نشاطًا تجاريًا للخدمات المالية؟

يمكنك بدء عمل تجاري في مجال الخدمات المالية من خلال فحص الأنشطة التي ترغب في متابعتها في عملك، واتخاذ قرار بشأن الاسم التجاري الذي يلتزم بلوائح الإمارات العربية المتحدة التي تقدمها وزارة التنمية الاقتصادية، ثم احصل على رخصتك المهنية من خلال توفير المستندات المناسبة والاتصال بالسلطات ذات الصلة، وأخيراً، افتح حسابك المصرفي بعد التقدم بطلب للحصول على التأشيرات اللازمة.

سؤال3: كم تكلفة إنشاء شركة خدمات مالية؟

ستجد في دبي عملية تأسيس الأعمال تتم بأسعار معقولة للغاية في المناطق الحرة. فإذا كنت تبحث عن تكاليف تأسيس عمل أقل بشكل عام فقد يكون تسجيل عملك في منطقة حرة مثل الميدان مثاليًا. نظرًا لأن الخدمات المالية تخضع للترخيص المهني، فستبدأ أسعار الترخيص من 12.500 درهم. حيث تتكفل الشركة أيضًا بدفع الرسوم للسلطات الحكومية مثل وزارة الاقتصاد ورسوم التأشيرات والتأمين الطبي ورسوم عملية التقديم.

سؤال4: ما هي اللوائح الإماراتية المتعلقة في إنشاء شركة خدمات مالية ؟

عند إنشاء شركة خدمات مالية في الإمارات العربية المتحدة، من الضروري الالتزام باللوائح الخاصة بالأنشطة المسموح بها والأسماء التجارية. علاوة على ذلك، عند إجراء الخدمات المصرفية قم جمع المعرفة حول الخدمات المصرفية الإسلامية ولوائح دبي المحددة لنشاط الأعمال.