كيف تزيدون رأس المال الاستثماري الخاص بكم في دبي بالإمارات العربية المتحدة

يعتبر جمع الأموال اللازمة أمراً جوهرياً لأي شركة ناشئة. وقد يكون جمع الأموال اللازمة لتأسيس الشركة أمراً صعباً – إلا أن نجاحك المستقبلي يعتمد على ذلك. ولكن إذا درست الأمر جيداً وبنيت علاقات صحيحة، ستحصل على رأس المال اللازم لتأسيس شركتك سواء من المستثمرين المالكين أو صناديق الاستثمار.

سنتناول في هذا المقال مزايا الحصول على رأس المال الاستثماري في دبي والمستندات المطلوبة والإجراءات اللازمة للحصول على رأس المال الاستثماري وكيف يمكنك العثور على مستثمرين مالكين في دبي .

أولاً، من المهم أن تدرك أن جمع الأموال هو فن وعلم في نفس الوقت. وهناك طرق مختلفة لجمع الأموال لتأسيس شركة ناشئة، فقد يعتمد البعض على المدّخرات الشخصية أو يقترض المال من أسرته، فيما يلجأ البعض إلى التمويل الجماعي. ولكن رأس المال الاستثماري هو المصدر الرئيسي للدخل الأولي للشركات الناشئة – وهو يبلغ أعلى مستوياته على الإطلاق في الوقت الحالي.

رأس المال الاستثماري للشركات هو استثمار أموال الشركات مباشرة في تأسيس شركات ناشئة. وغالباً ما يضع رأس المال الاستثماري هدفاً استراتيجياً مثل الاستفادة من الابتكار في الشركات التي يستثمر فيها وتحقيق أرباح مالية من هذه الاستثمارات. ويمكن أن يحقق الاعتماد على رأس المال الاستثماري الفائدة لكل من المستثمر والشركة الناشئة، إذ أن الشركة الناشئة لا تحصل على المال فحسب، بل تحصل على الخبرة والبنية التحتية بفضل شراكتها مع جهة تتمتع بالخبرة والمكانة. أما المستثمرون فيمكنهم تعزيز ابتكاراتهم وتحقيق دخلٍ إضافي.
وتَعتبر معظم الشركات أن أفضل طريقة لاختبار التشغيل قبل الاستثمار هي تزويدها “بإثبات المفهوم” عن أهمية التعاون بين المستثمر والشركة الناشئة. ويتطلب “إثبات المفهوم” شهرين حتى يتم استكماله. وعند استكمال إثبات المفهوم بنجاح، ستزداد ثقتك بقدرتك على تأسيس شركة ناشئة، حيث يمكنك البحث في طرق الاستثمار الملائمة لتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح.
كما أن هناك جانباً إيجابياً للاعتماد على رأس المال الاستثماري في تأسيس الشركات وهو أنه يتيح للشركات الناشئة بناء سجل حافل بالأداء الجيد وتحقيق أرباح كبيرة من الاستثمار، مما يسهم بدروه في جذب المزيد من المستثمرين الذين يمكنهم تنمية أعمالهم بشكل أكبر.

ما هو “التمويل الجماعي” للنشاطات التجارية؟

يمكن للشركات الحصول على المزيد من التمويل عبر التمويل الجماعي وذلك بالحصول على مساهمات فردية محدودة من مجموعة كبيرة من المتبرعين عبر منصات الكترونية مثل “كيك ستارتر”، “جو فاوند مي” وشبكات اجتماعية أخرى. وهكذا وبخلاف الطرق التقليدية لجمع المساهمات من الملاك، أو الأقارب، أو المستثمرين الملاك، يمكن لهذه الطريقة جمع التمويل اللازم من مستثمرين كثر لصالح رواد الأعمال وذلك بغرض تنمية المشاريع والمبادرات التجارية.

هناك ثلاثة نماذج رئيسية لعملية التمويل الجماعي:

1. التمويل الجماعي بالأسهم.
بمعنى أن المستثمر هنا سيحصل على أسهم في الشركة أو حصة من أرباح منتجات محددة أو حصة من الأرباح بشكل عام مقابل الاستثمار. يعتبر هذا النموذج هو الأفضل عادة بالنسبة للشركات النامية في مرحلة مبكرة من بدء نشاطها.

2. التمويل الجماعي بالاستدانة (عبر القروض).
في هذا النموذج، تقوم الشركة باقتراض المال من المستثمرين بنسبة فائدة مرتفعة. ولتقليل آثار الخطورة المترتبة على الفائدة المرتفعة، يقوم المقترضين بتوسيع دائرة القروض بمبالغ قليلة من مصادر عدة.

3. التمويل الجماعي عن طريق جمع التبرعات والجوائز.
وفقًا لهذه الطريقة، تقوم الشركات بوضع هدف خيري بجانب أهدافها لالتماس التبرعات لغرض تطوير منتج أو خدمة معينة في مقابل بعض القسائم أو الإيصالات. هنا يمكن للمستثمرين استرجاع أموالهم في حال عدم تحقيق الهدف المعلن.

المستندات اللازمة للحصول على رأس المال الاستثماري في دبي بالإمارات العربية المتحدة

ما هي الأوراق التي تحتاجها لتأسيس شركة والحصول على رأس المال الاستثماري؟ هناك معيار معتمد لتقييم توقعات أصحاب رأس المال الاستثماري عما سيجنونه في كل مرحلة من مراحل تقديم المستندات – وهو أمر جيد للشركات الناشئة لأنه يوفر لها الفرصة لإعداد كل ما تحتاج إليه بثقة وفي الوقت المناسب.
ويجب أن تثبت الشركات الناشئة من خلال المستندات التي تقدمها أنها قادرة على تحقيق النمو حتى تصبح شركة كبيرة ومزدهرة ورابحة خلال فترة زمنية قصيرة وملائمة. وهذا ما سيجذب أصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية للاستثمار في هذه الشركات.

ونقدم فيما يلي بعض المستندات الرئيسية التي ستحتاجها في هذه المرحلة:

• ملخص تمهيدي لأعمال شركتك الناشئة وأهدافها: اكتب جملتين تتضمنان الميزتين الرئيسيتين لشركتك أو عبارة قصيرة لجذب أصحاب رأس المال الاستثماري – مثل كتابة خطاب موجز.
• ما هي المشاكل التي يمكن لشركتك الناشئة حلها؟ اذكر الحقائق والنقاط المرجعية، ووضّح كيف يمكن لشركتك حل المشكلة ومزايا الحل الذي توفره.
• نموذج عملك: اكتب جملتين توضحان نموذج عملك، ويمكنك بعد ذلك ذكر تفاصيل خطة عملك واستراتيجية المبيعات والتسويق.
• من هم أعضاء فريق الإدارة في شركتك وما هي مهاراتهم وخبراتهم؟ من المهم أن تذكر في المستندات نبذة قصيرة عن الأعضاء الرئيسيين في شركتك.
• اذكر أعلى التوقعات المالية والنتيجة النهائية للإيرادات والنفقات والأرباح في صفحة واحدة وبوضوح. ويمكنك ذكر تفاصيل من خطة عملك تشمل النموذج المالي الكامل.

طرق زيادة رأس المال الاستثماري.

يمكنك تمويل مشروعك الناشئ بعدة طرق. القيام ببعض البحث، التفكير بالطرق المجدية بالنسبة لك، والإجابة على الأسئلة التي تظهر خلال هذه المرحلة. اليكم بعض الطرق لزيادة رأس المال الاستثماري:

• النظام التمهيدي “التكيف”. وذلك بتمديد أو التحكم بالموارد والتمويل المتاح لنشاطك التجاري. بعبارة أخرى، طالما أنك تبدأ بنشاطك التجاري معتمدًا على مالك وأصولك الخاصة، سوف تستفيد من عدة مزايا، أهمها التحكم الكامل في سير العمل، وأن تكون مجبرًا للوصول إلى أقصى درجات الكفاءة، ناهيك عن الابتعاد عن أية التزامات تجاه أطراف ممولة خارجية.
• جمع التمويل اللازم من أفراد العائلة والأصدقاء. قد تكون هذه هي الطريقة الأولى التي تتبعها، وذلك بجمع تبرعات من العائلة نظرًا لعدم الحاجة لأية أوراق ومستندات مثل قروض البنوك. وهذه الطريقة سوف تبقي لك كامل الأسهم والتحكم الكامل بنشاطك التجاري نظرًا لدائرة رأس المال الداخلية المغلقة على شكل ديون من الأقارب والأصدقاء.
• القروض التجارية. وهي الطريقة الأكثر شيوعًا للتمويل المبني على الاقتراض. بخلاف المستثمرين ومؤسسات التمويل الاستثمارية، البنوك لا تتقبل الخسارة. يتم تقديم قروض بمعدل فائدة منخفض وذلك بدعم حكومي، لكنها تتطلب تلبية شروط صارمة. بالنسبة للشركات الناشئة والتي لا تمتلك سجلات كافية قد تكافح كثيرًا للحصول على قروض شخصية بمعدل فائدة مرتفع ومتطلبات ائتمانية ملائمة.
• التمويل الجماعي. وهي عبارة عن عملية جمع الأموال من مجموعة كبيرة من الأفراد من خلال مؤسسة ما أو موقع الكتروني مختص بذلك. يتم ذلك في مقابل تبرعات، أسهم، أو جوائز عينية تعطى لقاء رأس المال، مثل بضائع معينة، أو عروض حصرية، أو حتى التحف التذكارية. هذه الطريقة المبنية على منح الهدايا ستمكنك من الاحتفاظ بكامل التحكم في نشاطك التجاري.
• حاضنات الأعمال. توفر “حاضنات الأعمال” الدعم والموارد اللازمة للشركات الناشئة، والتي تواجه المصاعب في بداية نشاطها. هذا الدعم قد يتضمن توفير فرص للتشبيك، الاستثمارات، الارشاد، مساحات العمل المشترك هذا بجانب شركات ومحترفين خبراء.
• المستثمرون الملّاك. المستثمر المالك هو شخص يمتلك ثروة كبيرة يستثمر بعضًا منها بالمساهمة في رأس المال للشركات الناشئة مقابل نسبة معينة في هذه الشركات. يقوم هؤلاء المستثمرين بأدوار أخرى تتجاوز الاستثمار والتمويل، فهم قد يمارسون بعض الرقابة أو يقوموا بإعطاء الارشاد والنصح، ولذلك تتوفر لديهم غالبًا معرفة جيدة بالمجال قيد الاستثمار. نوع آخر من هذا الاستثمار يتمثل في مجموعات المستثمرين الملاك الذين يقومون بتجميع قيمة الاستثمار اللازم من أكثر من مستثمر لصالح شركة واحدة.
• المستثمرون الرأسماليون. هؤلاء يقوموا باستبدال رأس المال المدفوع للشركات الناشئة بالأسهم، يتشابه دورهم مع المستثمرين الملاك إلى حد كبير. ولكن هنا الاختلاف يكمن أن المستثمرين لا يدفعون من مالهم الخاص، ولكنهم يستثمرون من أموال الآخرين، مثل الأسهم الخاصة والمعاشات التقاعدية. وبالتالي، يتم الاستثمار هنا في شركات ذات خطورة استثمارية مرتفعة، شركات توفر عائد كبير، مثل شركات التقنية الناشئة، والتي يمكن بيعها للعامة.
• استخدام البطاقات الائتمانية. يمكن الاستعانة ببطاقات الائتمان لتغطية جزء من تكاليف بدء المشروع. وهي طريقة شائعة لبدء المشاريع التجارية. ولكن يجب الاطلاع بعناية على الأحكام والشروط المتعلقة بالبطاقات واختيار بطاقات بنسبة معقولة من الفائدة. يجب الحرص على دفع الأقساط الشهرية لهذه البطاقات.

الإجراءات اللازمة للحصول على رأس المال الاستثماري في دبي في الإمارات العربية المتحدة

1:مقدمة وتطبيق

توفر العديد من شركات رأس المال الاستثماري إمكانية التقديم عبر الإنترنت. ولكن يمكنك الاتصال بجهة الاتصال مباشرة في حال توفرها – من خلال مناسبة ما أو اجتماع غير رسمي أو من خلال مصدر موثوق. وقد يمنحك التقديم بهذه الطريقة ميزة إضافية مقارنة مع بقية المتقدمين.
وفي هذه المرحلة، ننصح بإعداد المستندات الرئيسية التالية:
– عرض تقديمي قصير: يشمل فريق الإدارة والتوقعات المالية عالية المستوى ومعلومات عن المنتج أو الخدمة التي توفرها شركتك الناشئة.
– موجز تنفيذي قصير بالإضافة إلى خطة عمل موجزة تتضمن صفحتين من المعلومات المالية.
كما يجب أن تذكر معلومات الاتصال الخاصة بك لكي تتمكن شركة رأس المال الاستثماري من الاتصال بك!

2: الاجتماع الأول

عندما تتم دعوتك لحضور اجتماع، كن مستعداً لأي أسئلة قد يطرحها المستثمرون المحتملون. وقد يتطلب الأمر أن تقدم لهم عرض تقديمي – وقد يرغب المستثمرون المحتملون في اختبار نشاطك التجاري لكي يتحققوا من الأمور المالية والتوقعات وغيرها..

3: عملية تقديم الإثباتات الضرورية

إذا وصلت إلى هذه المرحلة، تهانينا لك! وإذا تجاوزت هذه المرحلة، فقد حظيت بمستثمر لشركتك! ولكن الصفقة لم تنجز بعد، ولذلك لا تكتفي بهذه المرحلة من إقناع المستثمر. وغالباً ما تكون عملية تقديم الإثباتات هي المرحلة الأخيرة، حيث تطلب شركة رأس المال الاستثماري بعضاً من الرؤى التفصيلية لشركتك. وقد يتضمن ذلك:

• استراتيجية عمل متكاملة بما في ذلك استراتيجية التسويق وتحليل السوق. وقد يتألف هذا المستند من 20 إلى 30 صفحة.
• آراء عملائك: نموذج أولي أو استبيانات لآراء العملاء توفر معلومات عن جودة منتجك أو خدمتك.
• معلومات عن القروض والالتزامات المالية لكي يعرف المستثمر ما إذا كان هناك أي عقبات تعيق التدفق النقدي والأرباح.
  .

كيف تجد مستثمرين مالكين في دبي

يعتبر المستثمرون المالكون – وبشكل أساسي الممثل الفردي لشركة رأس المال الاستثماري – خياراً رائعاً. وغالباً ما تكون الترتيبات في هذه الحالة أقل رسمية، حيث تتضمن قيام المستثمر المالك باستثماره موارده المالية الشخصية في شركة ناشئة مقابل امتلاك أسهم في الشركة. وهناك العديد من الشبكات المتخصصة في هذا المجال – مثل شركة Angel Investment Network في الشرق الأوسط – المتخصصة في ربط المستثمرين بالشركات الناشئة. يمكنك الاعتماد على هذه الموارد المميزة، وكن مستعداً للاجتماعات في كل مرحلة. نتمنى لك التوفيق!
للحصول على مزيد من الإرشادات عن الخطوات التالية للشركات الناشئة، تواصل معنا اليوم.
لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة موقعنا الإلكتروني، أو التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني:
setup@meydanfz.ae   800FZ1
الأسئلة الشائعة والمتكررة.

السؤال 1:كيف يمكن زيادة رأس المال في الإمارات؟

لغاية زيادة رأس المال اللازم لمشروعك في الإمارات، يمكنك البحث عن مستثمرين محليين من خلال حاضنات الأعمال، القروض البنكية، الأصدقاء والأقارب، التمويل الجماعي والمستثمرين الملاك في الإمارات.

السؤال 2:هل يعتبر التمويل الجماعي قانونيًا في الإمارات؟

التمويل الجماعي تصرف قانوني في الإمارات. وقد أطلقت حكومة دبي مشروع “DubaiNext” وهو عبارة عن منصة رقمية للتمويل الجماعي صممت خصيصًا لمساعدة المشاريع المتوسطة والصغيرة. بحلول مارس من العام 2022، كانت القطاعات الخاصة والحكومية قد سمح لها بالمشاركة في نشاطات التمويل الجماعي.

السؤال 3:من هو المستثمر المالك؟

هو عبارة عن شخص يقوم باستثمار أمواله الخاصة في الشركات الصغيرة في مقابل حصة محدودة في هذه الشركات (من10 – 25% عادة). غالبية هؤلاء المستثمرين هم عبارة عن رواد أعمال أو نشطاء تجاريين بخبرة كبيرة.

السؤال 4:ما هي أنواع زيادة التمويل للمشاريع التجارية؟

هناك عدة أنواع للتمويل الاضافي للشركات التجارية في الإمارات. تتضمن البيع المسبق، النظام التمهيدي “تكييف رأس المال”، التبرعات من الأصدقاء والأقارب، بطاقات الائتمان، الشركاء الاستراتيجيين، القروض التجارية، التمويل الجماعي، المستثمرين الملاك، والمستثمرين الرأسماليين.

.